30 жовтня 2026 року в Парижі завершилося пленарне засідання FATF, перше під головуванням Джайлза Томсона (Велика Британія). FATF вилучила зі списку юрисдикцій під посиленим моніторингом, який називають «сірим списком», Болгарію, Кот-д’Івуар, Демократичну Республіку Конго та Монако. Британські Віргінські острови у списку лишилися: FATF перелічила виконані кроки й назвала п’ять пунктів плану дій, які ще треба закрити. Нижче розбираємо, що змінилося, як список читають банки в ЄС і Великій Британії та що варто перевірити власникові компанії на БВО чи в іншій офшорній зоні до кінця 2026 року.
Що вирішив пленум FATF 28–30 жовтня 2026
- Чотири юрисдикції вийшли із сірого списку. Болгарія, Кот-д’Івуар, ДР Конго та Монако завершили свої плани дій, і після виїзних перевірок FATF зняла з них посилений моніторинг (підсумки пленуму FATF, 30.10.2026).
- Нових юрисдикцій до списку не додали. На 30 жовтня 2026 року під посиленим моніторингом лишаються 18 юрисдикцій (заява FATF про юрисдикції під посиленим моніторингом).
- В’єтнам отримав попередження. FATF висловила значну стурбованість темпом його прогресу й розгляне подальші кроки, якщо до наступного пленуму відчутних покращень не буде.
- Чорний список без змін за складом: КНДР, Іран і М’янма. FATF оновила заяви щодо М’янми (шахрайство та скам-операції) та Ірану (криміналізація фінансування тероризму, цільові фінансові санкції) (заява про юрисдикції, до яких звернено заклик до дії).
- Віртуальні активи. Пленум домовився прискорити впровадження стандартів FATF щодо віртуальних активів у юрисдикціях із суттєвим сектором і запустив цільовий огляд; його результати оприлюднять у червні та жовтні 2027 року.
- Скам-компаунди. Схвалено звіт про фінансові потоки, пов’язані із шахрайськими «скам-компаундами»; це перший документ дорожньої карти FATF із боротьби із шахрайством.
- Взаємні оцінки. Ухвалено звіти щодо Мексики та США в межах нового раунду; публікацію заплановано на грудень 2026 року.
Сірий список FATF на 30 жовтня 2026 року: 18 юрисдикцій
Ангола, Болівія, Боснія і Герцеговина, Камерун, Гаїті, Ірак, Кенія, Кувейт, Лаос, Ліван, Непал, Папуа — Нова Гвінея, Південний Судан, Сирія, Венесуела, В’єтнам, Віргінські острови (Велика Британія), Ємен.
FATF прямо пише, що сірий список означає зобов’язання юрисдикції усунути стратегічні недоліки в узгоджені строки, а посиленої перевірки клієнтів із цих країн FATF не вимагає і закликає враховувати список у ризик-аналізі, без відмови цілим категоріям клієнтів. Для порівняння: щодо чорного списку FATF закликає всі країни застосовувати посилену перевірку, а в найсерйозніших випадках — контрзаходи.
Британські Віргінські острови: що виконано і що лишилося
БВО перебувають під посиленим моніторингом із червня 2025 року, коли взяли політичне зобов’язання працювати з FATF і CFATF. У заяві від 30 жовтня 2026 року FATF фіксує і прогрес, і решту пунктів плану.
| Виконано (за оцінкою FATF) | Лишилося за планом дій |
|---|---|
| Точна й актуальна інформація про бенефіціарів доступна компетентним органам | 1. Ризик-орієнтований нагляд за трастовими та корпоративними провайдерами (TCSP), інвестиційним бізнесом і VASP |
| Підвищено якість повідомлень про підозрілі операції, звітність відповідає ризикам | 2. Санкції за порушення обов’язків щодо розкриття бенефіціарів |
| Збільшено кадрові ресурси правоохоронних органів | 3. Передача фінансової розвідки в міжнародних справах |
| 4. Системні розслідування та переслідування відмивання коштів з урахуванням ризиків | |
| 5. Зростання арештів і конфіскацій злочинних доходів |
Перші два пункти стосуються безпосередньо реєстраційних агентів, через яких реєструють офшор БВО: нагляд за агентами та штрафи за помилки в даних про бенефіціарів лише посилюватимуться. На практиці це докладніші анкети під час реєстрації та щорічного продовження компанії і швидкі запити агента, коли змінюється власник або директор.
Як список читають банки: FATF, ЄС і Велика Британія
- FATF. Сірий список — сигнал для ризик-аналізу, посилена перевірка обов’язкова лише за чорним списком.
- Євросоюз. У Єврокомісії власний перелік третіх країн із високим ризиком. З 29 січня 2026 року в ньому є БВО (Делегований регламент (ЄС) 2026/83), і зобов’язані суб’єкти ЄС застосовують до клієнтів із таких країн посилені заходи перевірки за ст. 18a Директиви (ЄС) 2015/849. Цей перелік змінюється окремими регламентами, рішення FATF від 30 жовтня саме по собі його не править.
- Велика Британія. З 30 червня 2026 року обов’язкова посилена перевірка в британських правилах щодо відмивання коштів прив’язана лише до країн із заклику FATF до дії (SI 2026/621, правило 19); сірий список британські банки враховують через власну оцінку ризику. Списки FATF оновлюються в останній день кожного пленуму — у лютому, червні та жовтні (Money Laundering Advisory Notice).
Підсумок для компанії на БВО: рахунок у банку ЄС означає посилену перевірку за регламентом, рахунок у Великій Британії — перевірку за ризик-політикою конкретного банку. Які запитання ставить банк і як підготувати відповіді, розібрано у статті про вибір банку для іноземної компанії.
Що зробити власникові офшорної компанії до кінця 2026 року
- Звірте юрисдикцію компанії зі списком. З офшорних зон, із якими ми працюємо, у сірому списку на 30 жовтня 2026 року лише БВО; Белізу, Панами, Кайманових островів, Сент-Кітс і Невісу, Гонконгу, Сінгапуру, ОАЕ та Великої Британії в ньому немає, Монако з нього вийшло.
- Оновіть досьє компанії. Актуальний реєстр бенефіціарів, підтвердження джерела коштів, опис діяльності та місце управління. Це відповіді на ті запитання, які агент і банк поставлять першими.
- Запитайте банк, який перелік він застосовує. Банк ЄС працює за переліком Єврокомісії, решта — за власними правилами.
- Тримайте резервний рахунок. Другий банк або платіжна установа в іншій країні знімає ризик паузи в розрахунках, поки перший банк завершує перевірку.
- Нову компанію обирайте під завдання. Для торгівлі та холдингу варто порівняти БВО та Беліз та інші варіанти з огляду «Як вибрати офшорну юрисдикцію у 2026 році».
Наступний перегляд списків FATF — на пленумі в лютому 2027 року. Коли БВО вийдуть із сірого списку, FATF не прогнозує: потрібні виконання всіх п’яти пунктів і виїзна перевірка. Строки перевірки в банку залежать від банку та повноти документів.
Часті запитання
Що означає сірий список FATF для компанії на БВО?
FATF просить враховувати сірий список у ризик-аналізі й посиленої перевірки для його юрисдикцій не вимагає. Посилена перевірка для БВО обов’язкова в ЄС, бо з 29 січня 2026 року БВО входять до переліку третіх країн високого ризику Єврокомісії.
Кого FATF вилучила із сірого списку 30 жовтня 2026 року?
Болгарію, Кот-д’Івуар, Демократичну Республіку Конго та Монако: вони завершили плани дій, і виїзні перевірки це підтвердили.
Чи додали нові країни до сірого списку?
Ні. У списку на 30 жовтня 2026 року 18 юрисдикцій. Щодо В’єтнаму FATF висловила значну стурбованість темпом прогресу.
Коли БВО можуть вийти із сірого списку?
Після виконання п’яти пунктів плану, що лишилися, та виїзної перевірки FATF. Списки переглядають тричі на рік: у лютому, червні та жовтні. Конкретних строків для БВО FATF не називає.
Тримаєте компанію на БВО або відкриваєте рахунок для офшорної структури? Опишіть діяльність, країну проживання власників і основні платежі у формі нижче. Підберемо банк з урахуванням списків FATF і ЄС та підготуємо досьє під його перевірку. Про послугу: банківський супровід офшорної компанії.
Залишити заявку →