30 октября 2026 года в Париже завершилось пленарное заседание FATF, первое под председательством Джайлса Томсона (Великобритания). FATF исключила из списка юрисдикций под усиленным мониторингом, который называют «серым списком», Болгарию, Кот-д’Ивуар, Демократическую Республику Конго и Монако. Британские Виргинские острова в списке остались: FATF перечислила выполненные шаги и назвала пять пунктов плана действий, которые ещё предстоит закрыть. Ниже разбираем, что изменилось, как список читают банки в ЕС и Великобритании и что стоит проверить владельцу компании на БВО или в другой оффшорной зоне до конца 2026 года.
Что решил пленум FATF 28–30 октября 2026
- Четыре юрисдикции вышли из серого списка. Болгария, Кот-д’Ивуар, ДР Конго и Монако завершили свои планы действий, и после выездных проверок FATF сняла с них усиленный мониторинг (итоги пленума FATF, 30.10.2026).
- Новых юрисдикций в список не добавили. На 30 октября 2026 года под усиленным мониторингом остаются 18 юрисдикций (заявление FATF о юрисдикциях под усиленным мониторингом).
- Вьетнам получил предупреждение. FATF выразила значительную озабоченность темпом его прогресса и рассмотрит дальнейшие шаги, если к следующему пленуму ощутимых улучшений не будет.
- Чёрный список без изменений по составу: КНДР, Иран и Мьянма. FATF обновила заявления по Мьянме (мошенничество и скам-операции) и Ирану (криминализация финансирования терроризма, целевые финансовые санкции) (заявление о юрисдикциях, к которым обращён призыв к действию).
- Виртуальные активы. Пленум договорился ускорить внедрение стандартов FATF по виртуальным активам в юрисдикциях с существенным сектором и запустил целевой обзор; его результаты опубликуют в июне и октябре 2027 года.
- Скам-компаунды. Одобрен отчёт о финансовых потоках, связанных с мошенническими «скам-компаундами»; это первый документ дорожной карты FATF по борьбе с мошенничеством.
- Взаимные оценки. Приняты отчёты по Мексике и США в рамках нового раунда; публикация запланирована на декабрь 2026 года.
Серый список FATF на 30 октября 2026 года: 18 юрисдикций
Ангола, Боливия, Босния и Герцеговина, Камерун, Гаити, Ирак, Кения, Кувейт, Лаос, Ливан, Непал, Папуа — Новая Гвинея, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Виргинские острова (Великобритания), Йемен.
FATF прямо пишет, что серый список означает обязательство юрисдикции устранить стратегические недостатки в согласованные сроки, а усиленной проверки клиентов из этих стран FATF не требует и призывает учитывать список в риск-анализе, без отказа целым категориям клиентов. Для сравнения: по чёрному списку FATF призывает все страны применять усиленную проверку, а в самых серьёзных случаях — контрмеры.
Британские Виргинские острова: что выполнено и что осталось
БВО находятся под усиленным мониторингом с июня 2025 года, когда взяли политическое обязательство работать с FATF и CFATF. В заявлении от 30 октября 2026 года FATF фиксирует и прогресс, и оставшиеся пункты плана.
| Выполнено (по оценке FATF) | Осталось по плану действий |
|---|---|
| Точная и актуальная информация о бенефициарах доступна компетентным органам | 1. Риск-ориентированный надзор за трастовыми и корпоративными провайдерами (TCSP), инвестиционным бизнесом и VASP |
| Повышено качество сообщений о подозрительных операциях, отчётность соответствует рискам | 2. Санкции за нарушения обязанностей по раскрытию бенефициаров |
| Увеличены кадровые ресурсы правоохранительных органов | 3. Передача финансовой разведки по международным делам |
| 4. Системные расследования и преследование отмывания денег с учётом рисков | |
| 5. Рост арестов и конфискаций преступных доходов |
Первые два пункта касаются напрямую регистрационных агентов, через которых регистрируют оффшор БВО: надзор за агентами и штрафы за ошибки в данных о бенефициарах будут только усиливаться. На практике это означает более подробные анкеты при регистрации и ежегодном продлении компании и быстрые запросы агента, когда меняется владелец или директор.
Как список читают банки: FATF, ЕС и Великобритания
- FATF. Серый список — сигнал для риск-анализа, усиленная проверка обязательна только по чёрному списку.
- Евросоюз. У Еврокомиссии свой перечень третьих стран с высоким риском. С 29 января 2026 года в нём есть БВО (Делегированный регламент (ЕС) 2026/83), и обязанные субъекты ЕС применяют к клиентам из таких стран усиленные меры проверки по ст. 18a Директивы (ЕС) 2015/849. Этот перечень меняется отдельными регламентами, решение FATF от 30 октября само по себе его не правит.
- Великобритания. С 30 июня 2026 года обязательная усиленная проверка в британских правилах по отмыванию денег привязана только к странам из призыва FATF к действию (SI 2026/621, правило 19); серый список британские банки учитывают через собственную оценку риска. Списки FATF обновляются в последний день каждого пленума — в феврале, июне и октябре (Money Laundering Advisory Notice).
Итог для компании на БВО: счёт в банке ЕС означает усиленную проверку по регламенту, счёт в Великобритании — проверку по риск-политике конкретного банка. Какие вопросы задаёт банк и как подготовить ответы, разобрано в статье о выборе банка для иностранной компании.
Что сделать владельцу оффшорной компании до конца 2026 года
- Сверьте юрисдикцию компании со списком. Из оффшорных зон, с которыми мы работаем, в сером списке на 30 октября 2026 года только БВО; Белиза, Панамы, Каймановых островов, Сент-Китс и Невиса, Гонконга, Сингапура, ОАЭ и Великобритании в нём нет, Монако из него вышло.
- Обновите досье компании. Актуальный реестр бенефициаров, подтверждение источника средств, описание деятельности и место управления. Это ответы на те вопросы, которые агент и банк зададут первыми.
- Спросите банк, какой перечень он применяет. Банк ЕС работает по перечню Еврокомиссии, остальные — по своим правилам.
- Держите резервный счёт. Второй банк или платёжное учреждение в другой стране снимает риск паузы в расчётах, пока первый банк завершает проверку.
- Новую компанию выбирайте по задаче. Для торговли и холдинга стоит сравнить БВО и Белиз и другие варианты из обзора «Как выбрать оффшорную юрисдикцию в 2026 году».
Следующий пересмотр списков FATF — на пленуме в феврале 2027 года. Когда БВО выйдут из серого списка, FATF не прогнозирует: нужны выполнение всех пяти пунктов и выездная проверка. Сроки проверки в банке зависят от банка и полноты документов.
Частые вопросы
Что означает серый список FATF для компании на БВО?
FATF просит учитывать серый список в риск-анализе и усиленной проверки для его юрисдикций не требует. Усиленная проверка для БВО обязательна в ЕС, потому что с 29 января 2026 года БВО входят в перечень третьих стран высокого риска Еврокомиссии.
Кого FATF исключила из серого списка 30 октября 2026 года?
Болгарию, Кот-д’Ивуар, Демократическую Республику Конго и Монако: они завершили планы действий, и выездные проверки это подтвердили.
Добавили ли новые страны в серый список?
Нет. В списке на 30 октября 2026 года 18 юрисдикций. По Вьетнаму FATF выразила значительную озабоченность темпом прогресса.
Когда БВО могут выйти из серого списка?
После выполнения пяти оставшихся пунктов плана и выездной проверки FATF. Списки пересматриваются трижды в год: в феврале, июне и октябре. Конкретных сроков для БВО FATF не называет.
Держите компанию на БВО или открываете счёт для оффшорной структуры? Опишите деятельность, страну проживания владельцев и основные платежи в форме ниже. Подберём банк с учётом списков FATF и ЕС и подготовим досье под его проверку. Об услуге: банковское сопровождение оффшорной компании.
Оставить заявку →